L’autorité de contrôle des marchés financiers aux États-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC), a annoncé avoir porté plainte contre 4 personnes dans le cadre d’une arnaque au Bitcoin de grande ampleur. Près de 100 000 investisseurs auraient été victimes de cette escroquerie, pour un montant total de 295 millions de dollars.
Une pyramide de Ponzi
L’escroquerie se serait déroulée entre 2016 et 2018, période durant laquelle le cours du Bitcoin s’est envolé, passant de 1000 à 20 000 dollars entre fin 2016 et fin 2017. Douver Torres Braga, fondateur de la société Trade Coin Club, ainsi que 3 promoteurs, Jonathan Tetreault, Joff Paradise et Keleionalani Akana Taylor auraient détourné 82 000 bitcoins, représentant une valeur totale de 295 millions de dollars en 2018.
L’arnaque dénoncée par la Securities and Exchange Commission (SEC), le gendarme financier américain, qui a annoncé avoir porté contre ces 4 personnes, reposait selon elle sur une pyramide de Ponzi. Ce montage financier, qui promet des taux de rendement très alléchants, consiste à rémunérer les premiers investisseurs avec les sommes investies par les nouveaux arrivants. Tant que les nouveaux investisseurs continuent d’affluer, le montage tient, et finit par s’écrouler dès qu’ils se font plus rares.
Un prétendu robot de négociation de cryptoactifs
Le Trade Coin Club promettait aux investisseurs un rendement quotidien de 0,35 % minimum, grâce à un robot de négociation de cryptoactifs. Chaque seconde, ce prétendu bot était supposé se livrer à d’innombrables microtransactions, exploitant ainsi la volatilité des cryptomonnaies pour permettre aux investisseurs de réaliser des profits conséquents.
En réalité, les apports des 100 000 investisseurs n’ont pas été utilisés pour financer le bot de négociation, mais auraient été détournés par Douver Torres Braga, le fondateur du Trade Coin Club, pour son propre compte, ainsi que pour payer plusieurs promoteurs dont Jonathan Tetreault, Joff Paradise et Keleionalani Akana Taylor. Braga aurait ainsi perçu, au minimum, 8396 bitcoins, soit 55 millions de dollars en 2018, tandis que les 3 autres personnes inculpées auraient récolté chacune de 158 à 735 bitcoins, soit 0,6 à 2,6 millions de dollars.
D’autres pyramides de Ponzi ont déjà été démantelées par la SEC dans le domaine des cryptoactifs. Au mois d’août, 11 personnes ont été inculpées par le gendarme financier américain pour avoir détourné, grâce à un montage financier similaire, un montant total de 300 millions de dollars. L’année dernière, sur tous types d’actifs et de placements confondus, les pyramides de Ponzi ont permis aux escrocs de détourner 3,8 milliards de dollars aux États-Unis.