La hausse des taux d’intérêt présente des risques pour les banques. Face à cette situation considérée comme inédite depuis 10 ans, la Banque centrale européenne a décidé de placer 31 banques de la zone euro sous « surveillance renforcée ».
La BCE relève ses taux de 50 points de base
La forte progression de l’inflation, qui a atteint son plus haut niveau historique, soit 8,6 % au mois de juin 2022, a amené la Banque centrale européenne à revoir sa copie.
Initialement, l’institution avait annoncé en juin une hausse de 25 points de base de ses taux d’intérêt, mais fin juillet, la BCE a finalement pris la décision de relever ses taux de 50 points de base. Une telle hausse n’avait pas été observée depuis la création de l’euro.
La remontée mondiale des taux d’intérêt présente des risques pour les banques, et la Banque centrale souhaite savoir si celles-ci y sont suffisamment préparées. Pour cela, l’institution a mené une première phase de tests qui s’est achevée au mois de mai, dont les résultats préliminaires ont été rapportés par le quotidien Les Echos.
Hausse des taux : entre risques et opportunités pour les banques
Selon la BCE, la hausse des taux d’emprunt de certains pays, ainsi que des entreprises, est susceptible d’occasionner des pertes importantes pour les banques, « notamment en ce qui concerne l'exposition à de la dette souveraine, ou à d'autres institutions financières », rapporte le quotidien.
La situation politique italienne pourrait avoir de telles conséquences : la démission du Premier ministre Mario Draghi a déstabilisé les marchés, et entraîné une importante hausse des taux d’emprunt de l’Italie. Le taux de la dette du pays à 10 ans a ainsi augmenté de plus de 20 points de base, soulevant des doutes chez les investisseurs, qui se demandent si le remboursement pourra être effectué dans les délais impartis.
Si l’identité des 31 banques de la zone euro placées par la BCE sous « surveillance renforcée » n’est pas connue, la situation italienne pourrait avoir des conséquences directes les filiales italiennes des établissements français et sur les banques du pays.
Selon la Banque centrale européenne, la hausse des taux ne comporte toutefois pas uniquement des risques : les banques pourraient également en tirer profit et augmenter leur rentabilité grâce à des marges plus importantes.
L’examen approfondi des 31 banques sous surveillance doit se poursuivre jusqu’à la fin de l’année, et pourrait amener la BCE à demander à certains établissements d’augmenter leurs fonds propres.